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教你详细看穿电信网络诈骗前五大类型,单一返利型诈骗率最高

作者:admin 时间:2022-05-14
近年来,公安部组织指挥全国公安机关向电信网络诈骗发起猛烈攻势,有效遏制了电信网络诈骗案件快速上升的势头。 5月11日,公安部公布五类高发电信网络诈骗案件,其中刷单返利、虚假投资理财、虚假网贷、冒充客服、冒充公检法等五类诈骗案件占比近八成,成为最为突出的五大高发案件。 五类诈骗案件中,涉及单笔返利的诈骗案件发案率最高,约占案件总数的三分之一;虚假投资理财诈骗涉及金额最大,约占全部涉案资金的三分之一。 由于返利周期短、引流成功率高,计费诈骗逐渐演变为目前种类最多、变化最快的诈骗类型,并与其他电信网络诈骗方式“融合”,成为电信网络诈骗的主要引流方式。 第一步是早期引流。通过网站、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告,打着“高佣金居家”的旗号或以色情内容、免费赠品为诱饵,招募“单身客户”、“点赞”、“促销员”。一旦有受害者上钩,就会被拉进“做任务”的聊天群。 第二步是小额返利。加入聊天群后,诈骗分子会让受害者在群里接收“新手任务”。“任务”主要是提高平台商家和网店的交易量和信誉度,关注相关微信官方账号和账号,短视频刷粉丝。受害人的“新手任务”完成后,诈骗分子会迅速返还一小笔佣金,骗取受害人的信任。 第三步,诱导下载刷APP。诈骗分子在受害人完成之前的任务并获利的基础上,通常会安排专人在微信群里分发其高额提成的截图,以此引诱受害人下载假冒的刷单APP进行“高级任务”。随后,诈骗分子以“多充值、多抢单、多返利”为诱饵,诱骗受害人在刷单APP中充值,实际将受害人的资金转入其提供的银行账户,而受害人APP账户中显示的金额仅为虚拟数字。 第四步,完成诈骗。当事主完成任务后想要取钱时,诈骗分子会设置重重障碍,以“任务未完成”、“卡单”、“账户异常冻结”等各种借口拒绝支付本金和佣金,甚至诱导事主增加投资,从而骗取更多资金。一旦受害者识破骗局,诈骗者就会断绝一切联系。 2022年5月,湖北咸宁高某某在微信群里看到“固定底薪,点赞评论返提成”的信息和二维码。高某某在客服的指导下通过扫码和客服下载了一单APP。 安装APP后,高某某联系了APP内的“接待员”,由他指导做刷单任务。起初,“接待员”在高某某完成评论任务后,将这20元提成退回到他的支付宝账户。 高某某看到佣金确实到账了,就按照对方提示进入APP里的任务大厅订阅任务单。认购订单需要支付相应的本金。支付金额越高,返还佣金越高。 高某某先后完成五次任务,认购本金从100元到1000元不等。每笔提成都返还到他的APP账户,然后高某某在他的银行卡里兑现,账户很快到账,这让他进一步放松了警惕。 随后,为了多拿提成,高某某开始订阅金额更大的复合任务单。这种任务需要持续完成,不能半途而废。高某某已投入本金11万元。然而,当高某某按要求完成任务后发现无法提现时,赶紧联系“接待人员”,接待人员告知其操作有误,导致“卡漏”,需要重新办理 诈骗分子的主要犯罪手法有:一、诈骗分子通过各种渠道锁定受害人,骗取其信任。锁定受害者的方式包括通过社交软件寻找受害者并建立联系,发布股票、外汇等投资理财信息,网罗目标人群,通过交友平台确定婚恋关系获取信任。 诈骗分子在取得受害人信任后,通过冒充投资导师或理财顾问,或谎称有特殊资源获取高额财务回报等方式,引诱受害人加入“投资”群聊,收听“投资专家”直播课,接受“股神”的投资指导。 随后,诈骗分子会诱导受害者投资他们提供的虚假网站或应用程序。前期小额投资可以拿到返点。受害者一旦加大资金投入,就会发现无法提现或血本无归,被诈骗分子拉黑,假冒网站、app无法登录。 2022年4月,北京余在某直播平台观看炒股知识直播时,与一个自称主播的账号私聊,并加为微信好友。对方自称“真君”,在微信上让一个扫码进入股票交流群。随后,群管理员给于发来一个APP安装包,让他下载安装并注册账号。 一周内,于按照甄军和群管理员的要求,分10次向对方账户转账人民币347万元。在此期间,他按照对方的“投资指导”,在APP内买卖股票,成功提现37.3万元。于觉得这样的股票有利可图,于是继续加大对APP的资金投入。直到4月底,余发现APP内余额307万元无法提现。 在其询问下,“真君”和该群的管理员表示,该平台有问题,被突击检查,要求在缴纳120多万元罚款后,才能提取他们账户中的余额。 于拒绝缴纳罚款,继续向对方索要投资本金后,被对方拉黑。同时,他发现APP无法登录,从而被骗。 诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交软件等发布贷款、信用卡、取现等广告。打着“无抵押”、“免信”、“无息低息”、“快速贷款”、“免费提现”的幌子,提前收取费用、保证金、验资、纳税,或者测试还款能力、调整利率、降息、完善征信。 2022年5月,广东东莞的范接到一个陌生电话。对方自称是某平台客服,问范是否有贷款需求。范说,他想贷款,因为最近的业务下滑和需要。 范添加了对方公司的微信账号后,按照对方的要求下载了一个贷款app,并根据提示在APP上申请贷款。随后,对方以交会员费、解冻钱款、证明还款能力等为由要求转账。范通过手机银行进行了4次共计13.7万元的转账,但对方仍称不符合贷款条件,不能放贷。 此时范产生了放弃借款的想法,向对方索要之前转账的资金。对方告诉他要等贷款审批后才能归还资金,然后就失联了,app也登录不了。 冒充客服诈骗的受害者通常是网购者。诈骗分子提前非法窃取获取买家的网购信息、快递信息,以退款、索赔为由精准诈骗买家或平台商家。 诈骗分子的主要犯罪手法有:一是冒充电商平台或物流快递公司客服,谎称受害人网购商品有问题,以退款、索赔、退税等为由,诱导受害人提供银行卡、手机验证码等信息。从而诈骗被害人。 二是声称受害人被误升级为VIP会员,被授权代理,办理商品分期业务等。并诱使受害者 2022年4月,福建泉州的张某接到一个电话,对方自称是某购物平台的客服。告知对方张购买的快递包裹丢失,现在可以索赔,并告知具体订单号、下单时间、商品物流号。 张信以为真,在他的指引下加为好友,并下载了一款云会议APP进行语音联系。按照对方提示,张某将自己支付宝内的备付金全部透支,然后将透支的钱转入对方提供的银行账户。 对方承诺后期将备付金和理赔款一起返还,并让张继续下载网贷APP的透支额度转账。张某不愿配合,后发现对方一直联系不上,从而发现自己被骗,损失共计25000元。 冒充公检法的诈骗紧跟社会热点,不断迭代升级,造成大量损失,群众深恶痛绝。这类诈骗之所以能让受害人信服,一个重要原因就是诈骗分子要准确说出受害人的姓名、工作单位、住址、身份证号等,迷惑性极强。非法获取公民个人信息诈骗过程中。 骗子的主要犯罪手法是:冒充公检法等机关工作人员,谎称受害人名下的银行账户、电话卡、社保卡、医保卡被冒用,或身份信息泄露,或涉嫌洗钱、非法出入境、快递包裹等违法犯罪,以此要求受害人将资金转入“安全账户”配合调查或接受监管,进而实施诈骗。 一些诈骗分子为了增加可信度,会向受害人展示虚假公检法网站上发布的虚假通缉令等法律文书。诈骗分子为了远程获取事主手机的个人信息,往往会要求事主下载一个具有分屏功能的APP。 为了让受害者完全掌控,诈骗分子还会把受害者诱骗到酒店等封闭空间,屏蔽短信、来电等一切对外联系。 公安机关在工作中发现,一些诈骗分子会冒充不同部门的政府工作人员,以领取补贴、奖学金、冻结医保卡、证券和金融账户、出入境证件异常或无效等为由实施诈骗。特别是近期,一些诈骗分子以受害者涉嫌传播疫情谣言、销售假口罩、违反疫情防控规定为由实施诈骗,影响恶劣。 2022年4月,广东深圳的刘某某接到一个自称是深圳市防疫中心的陌生电话。对方说要带他去强制隔离,因为刘某某在一个电线日扫描了长沙某医院的乘车码。刘某某称没去过长沙,对方称身份信息可能被盗用,可将电话转到长沙市公安局。 接通“长沙市公安局”后,一名自称“陈警官”的男子对刘某进行了询问,告知刘某其账户涉嫌洗钱,并要求刘某添加其QQ号。 随后,“陈警官”给刘发了一个账号登录,提交了银行卡号、密码等相关信息,并录制了人脸操作视频。在“陈警官”的指引下,刘某的银行账户分4次被转走6万余元。发现银行账户里的资金被转走后,刘才意识到自己被骗了。
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